В конце 2012 года в официальном штабе фирмы числилось всего 8 человек, а в 2013 году количество сотрудников увеличилось на 2500 человек. Открытие более 160 филиалов компании произошло примерно в 45 регионах страны, причем свыше 10 офисов было открыто в таких городах как Оренбург, Стерлитамаке и Уфе – данные города и подверглись самому большому денежному риску. МВД РФ сделала предварительную оценку, благодаря которой стало известно, что обманутыми было порядка десяти тысяч людей. После подсчета всех арестованных счетов компании денежная сумма в итоге равнялась 70 млн. руб. а так же порядка несколько миллионов рублей было изъято у генерального директора при обыске. Но все это лишь малая часть из всего собранного денежного потока у населения – через счета ООО «Древпром» прошло порядка 2 миллиардов рублей.
Так же стоит отметить, что незадолго до этого в Башкирии приговорили к 6,5 и 3 годам организаторов другой финансовой пирамиды. Схема всей работы было довольно простой (классической) организаторы дали большую рекламу, где за вклад от 5 тысяч рублей на срок более 1 месяца людям обещали 100% возврат. Таким образом, около 10 тыс. человек потеряло порядка 340 млн. рублей всего за 7 месяцев работы пирамиды.
Примеры прочих пирамидных кооперативов:
-
«Кредит-финанс» - почти 160 обманутых большинство пенсионеров; 4 года директору;
-
«Сберфонд» - 3 млн. рублей , 30 человек;
-
«Кредит-лайн» - пострадавших 185;
-
«ИнвестКапиталКредит» - пострадавших 1500, на сумму 28 млн. рублей;
-
«Социальная защита» - срок заключения директора 5 лет, общий ущерб 10 млн. рублей.
Схемы «Древпрома»
Большинство клиентов «Древпрома» это люди, которые ранее оформляли кредит в какой-либо банковской организации, а в итоге платить ежемесячный платеж оказалось нечем. И, следовательно, такие люди шли за помощью в «Древпром» в надежде, что тот погасит кредит.
Организация работала по довольно продуманному и оригинальному пути. Компания не предлагала, чтобы люди делали инвестиции в их капитал, а предлагала погасить «висящие» кредиты у своих клиентов.
Для участвуя, по данной программе «по раздаче денег» всем потенциальным клиентам необходимо было ввести всего 20-30% от взятого ими ранее кредита в «Древпром». Далее же фирма обещала оплачивать все ежемесячные платежи по кредиту. Но вот никто не задается вопросом от, куда у компании доходы при уставном капитале в 11 тыс. рублей? Официальной версией было то, что вложенные средства отправлялись на инвестиционные цели и генерировали доходы.
Под инвестиционными целями понималось, например:
-
Вложения в виртуальную криптовалюту «биткоин» и др.
-
Выдача микрозаймов («от 1% в день» т.е. более 350% годовых)
В реестре Центрального Банка РФ данное ООО зарегистрировано не было.
Юридические особенности аферы
Каждому клиенту предлагалось заключить договор финансирования. Данный договор имел что-то среднее между агентским договором, договором доверительного управления и договором о переводе долга. Но согласно Гражданскому Кодексу РФ для того что бы перевести долг на другого лица необходимо согласие кредитора. А банки своих согласий не давали, следовательно, долг ни куда не переводился, и должниками оставались первоначальные заемщики. «Древпром» сам по договору не нес, ни каких обязательств: при условии нарушении сроков оплаты платежей штраф составил 0,1% ежедневно от общей суммы просрочки, но не более 10%.
Стандартная финансовая пирамида с классической структурой выплачивает своим более ранним клиентам, деньги последующим. «МММ-11»пирамида, которая в свое время просуществовала более одного года, а приток новых денежных средств закончился – выплаты прекратились. Так же «Древпром» закончил свои выплаты кредитным учреждениям.
Но заёмщики узнали об этом далеко не сразу. Первыми стали замечать не ладное, те кто следил за своими счетами через интернет банки. Но даже там филиалы «Древпрома» старались оттянуть конец аферы. Информация, собранная с форумов пострадавших от компании сообщает что «Древпром» от имени своих клиентов сделала реструктуризацию кредитов. Тем самым они добились то банки, разослали своим заемщикам выписки, говорящие о том, что их счета закрыты. Но позже они так же узнали о наличии новых кредитов, но с наличием начисленных штрафов и просроченными платежами.
Первым неладное заметил банк ВТБ24 и незамедлительно принялся рассылать письма в Банк России и правоохранительные органы еще в июле 2013 года. Но на деятельность фирмы это ни как не отразилось, и она продолжала привлекать новых клиентов. Так же компания в сентябре того же 2013 года выложила на официальном сайте компании постановление, в котором говорилось что, проверка по требованию ВТБ24 была проведена, и правоохранительные органы не нашли в деятельности компании состава преступления.
Интересно то что компания «Древпром» еще в начале 2013 года сама обращалась в полицию с заявлением о вымогательстве в размере 500 тыс. рублей. Нарушители были арестованы и ООО продолжило вести свой «бизнес» еще до конца февраля 2014 года. На тот момент аресту был подвергнут уже непосредственно сам директор компании. На данный момент работает большое количество подобных организаций, на что правоохранительные органы сообщают, что не занимаются проверкой кредитных учреждений без соответствующего заявления со стороны пострадавших (граждан).
Особенности клиентов подобных финансовых пирамид
Не трудно определить, что вся деятельность данных пирамид утроена на жадности клиентов, а так же на низкой финансовой грамотности своих клиентов. Клиентов обращающихся в финансовые пирамиды можно сравнить с людьми из религиозных сект. «Плюсы» таких клиентов заключаются в том, что люди легко внушаемы и быстро поддаются психологической обработке, а так е самое главное сами приносят деньги. И самое удивительное, что даже при полном понимании, что их обманули, люди продолжают верить и оправдывать своих обманщиков.
Больше всего удивляет то, что люди, потерявшие свои сбережения, продолжают верить в выплаты по их задолженностям продолжаются. Случалось даже что сами сотрудники пирамиды, брали кредиты в банках и вкладывались в нее. Люди, фанатизм которых выходил за все рамки даже скидывали деньги на оплату аренды офисов, в то время когда у фирмы начались проблемы с финансами. Доказательством этого служило то что даже жена одного из сотрудников уфимского отделения «Древпрома» призывает клиентов которых обманули не поддаваться волнению, и настроиться на позитив.
